Il est temps de produire vos impôts : votre guide de production 2025 pour les Canadiens

La saison des impôts approche à grands pas. Que vous produisiez votre déclaration pour la première fois ou que vous le fassiez depuis des années, comprendre le processus vous fera économiser du temps, du stress et même de l'argent! Eh oui, vous pourriez éviter de payer des milliers de dollars en réclamant les crédits et déductions auxquels vous avez droit.

Produire votre déclaration de revenus 2025 au Canada n'a pas à être compliqué. Dans ce guide, on vous explique tout ce que vous devez savoir sur la production de vos impôts au Canada, incluant les dates limites importantes, comment fonctionne le processus, une liste de vérification des documents requis, et des conseils pour maximiser votre remboursement d'impôt.

Quand puis-je commencer à produire mes impôts pour 2025 au Canada?

Pour l'année d'imposition 2025, vous pouvez commencer à produire votre déclaration en ligne dès la fin février 2026.

Dates limites importantes pour 2026

Pour la plupart des Canadiens, la dernière journée pour produire votre déclaration est le 30 avril 2026. Si vous devez de l'argent, vous devez également le payer avant cette date.

Si vous êtes travailleur autonome, vous avez un mois et demi de plus pour produire votre déclaration. La date limite pour les travailleurs autonomes est le 15 juin 2026.

Si vous devez de l'argent à l'ARC, vous devez quand même payer avant le 30 avril 2026 pour éviter les intérêts (que vous soyez travailleur autonome ou non).

Que se passe-t-il si vous manquez la date limite?

Si vous devez de l'argent et que vous produisez votre déclaration en retard, vous devrez payer une pénalité pour production tardive ainsi que des intérêts sur le montant dû. L'ARC facture 5 % de votre solde dû pour 2025, plus 1 % pour chaque mois supplémentaire de retard (jusqu'à un maximum de 12 mois).

Et ce n'est pas tout — vous serez aussi facturé selon les taux d'intérêt prescrits.

Alors, assurez-vous de produire votre déclaration bien avant ou à temps pour éviter ces frais.

Si vous manquez la date limite pour produire votre déclaration mais que vous ne devez pas d'argent, vous ne serez pas pénalisé. Cela dit, il est préférable de produire votre déclaration à temps pour éviter des délais dans votre remboursement.

Comment fonctionne l'impôt sur le revenu au Canada?

Voici un petit résumé du système fiscal canadien, au cas où vous ne seriez pas certain de son fonctionnement :

Le Canada utilise un système d'imposition progressif, ce qui signifie que plus vous gagnez, plus vous payez d'impôt. Votre revenu est imposé par tranches, donc seule la portion qui se situe dans une tranche supérieure est imposée à ce taux plus élevé.

Par exemple, disons que vous habitez au Québec et que vous avez gagné 60 000 $ en 2025. Voici comment vous seriez imposé :

Impôt fédéral :

• Les premiers 57 375 $ sont imposés à 14,5 % (8 314,88 $)

• Le reste, soit 2 625 $, est imposé à 20,5 % (538,13 $)

= 8 853,01 $

Impôts provinciaux (Québec) :

• Les premiers 53 255 $ sont imposés à 14 % (7 455,70 $)

• Le reste, soit 6 745 $, est imposé à 19 % (1 281,55 $)

= 8 737,25 $

Impôts fédéral et provincial combinés (avant déductions, cotisations, etc.) : 17 590,26 $

Notez que ces calculs ne sont qu'une estimation pour vous donner une idée des taux d'imposition au Canada. Chaque situation est différente, et ceci ne reflète pas ce que vous paierez réellement pendant la saison des impôts. Pour un calcul plus précis, envisagez d'utiliser une calculatrice d'impôt en ligne.

Types de revenus imposables

La plupart des types de revenus sont imposables, y compris :

• Le revenu d'emploi (provenant d'un feuillet T4)

• Le revenu de travail autonome ou de pige (doit être déclaré même sans feuillet T4)

• Le revenu de placement (gains en capital, dividendes, intérêts)

• Les prestations gouvernementales (certaines, comme l'assurance-emploi, sont imposables)

• Le revenu locatif (si vous louez une propriété ou faites de l'Airbnb)

Déductions vs crédits : comment réduire votre facture d'impôt

Vous pouvez réduire votre revenu imposable ou l'impôt que vous devez grâce aux déductions et aux crédits. Si vous utilisez un logiciel d'impôt en ligne, il vous guidera à travers chacune de ces déductions, ce qui facilite leur réclamation.

Les déductions réduisent la portion de votre revenu sur laquelle vous devrez payer de l'impôt. Par exemple, les cotisations REER réduisent votre revenu imposable, ce qui veut dire que vous payez moins d'impôt. D'autres déductions peuvent inclure les frais de garde d'enfants, les dépenses liées au travail autonome et les frais de déménagement.

Les crédits réduisent directement le montant d'impôt que vous devez. Par exemple, le montant personnel de base vous donne une portion libre d'impôt de votre revenu (environ 15 000 $). D'autres crédits peuvent inclure le crédit d'impôt pour personnes handicapées, les frais médicaux et les crédits pour frais de scolarité.

Remboursement vs solde dû

Après avoir produit votre déclaration, vous recevrez un avis de cotisation (AC) de l'ARC, qui vous indique si vous recevrez un remboursement (si vous avez payé trop d'impôt pendant l'année) ou si vous devez de l'argent (si vous n'avez pas payé assez d'impôt).

Votre remboursement dépend du montant d'impôt déduit de vos chèques de paie par rapport à ce que vous devez réellement selon vos déductions et crédits.

De quoi ai-je besoin pour produire mes impôts au Canada?

Avant de commencer à produire votre déclaration, vous aurez besoin des documents suivants :

• Renseignements personnels : NAS, adresse, coordonnées bancaires (pour le dépôt direct)

• Feuillets de revenu : T4 (emploi), T5 (placements), etc.

• Déductions et crédits : cotisations REER, reçus médicaux, etc.

• Avis de cotisation (AC) de l'année précédente : aide à vérifier les renseignements fiscaux antérieurs.

Si vous avez déjà produit vos impôts auparavant, la plupart des logiciels d'impôt en ligne importent automatiquement vos renseignements et ceux de l'année précédente, alors vous n'avez pas besoin de les recueillir manuellement.

Comment produire ses impôts au Canada pour la première fois

Si vous produisez votre déclaration pour la première fois, ne vous inquiétez pas — c'est plus facile que vous le pensez! En général, vous avez trois options pour produire vos impôts. Nous vous recommandons fortement de les produire en ligne, car c'est la façon la plus rapide et la plus simple.

Option 1 : Produire en ligne (recommandé)

Voici un très bref résumé de la façon de produire ses impôts en ligne :

1. Connectez-vous à Mon dossier de l'ARC.

2. Choisissez un logiciel d'impôt adapté à votre situation (par exemple, Wealthsimple Impôt, TurboImpôt).

3. Suivez le processus guidé et entrez votre revenu et vos déductions selon les indications.

4. Révisez et soumettez votre déclaration.

5. Attendez votre avis de cotisation pour confirmer votre remboursement ou votre solde dû.

Option 2 : Produire sur papier

Optez pour l'option de déclaration papier, et vous devriez la recevoir par la poste en février 2026.

Où pouvez-vous poster votre déclaration de revenus au Canada? Remplissez la trousse d'impôt et envoyez-la par la poste au centre fiscal de l'ARC approprié.

Option 3 : Engager un professionnel en fiscalité

Si votre situation fiscale est complexe (par exemple, vous possédez une entreprise ou des propriétés locatives), vous pourriez vouloir consulter un professionnel en fiscalité pour maximiser vos déductions et simplifier le processus.

Pour une ressource officielle plus détaillée, consultez cet article sur la production de vos impôts pour la première fois.

Comment maximiser votre remboursement d'impôt au Canada

Tout le monde veut obtenir le plus gros remboursement d'impôt possible. Voici quelques façons stratégiques de vous assurer de ne payer que ce que vous devez et de réclamer tous les crédits et déductions disponibles :

• Cotisez à un REER avant la date limite. Toute cotisation faite avant le 2 mars 2026 peut être déduite de votre revenu imposable de 2025.

• Réclamez tous les crédits d'impôt admissibles. Certains crédits souvent oubliés incluent le crédit d'impôt pour frais de scolarité, la déduction pour frais de bureau à domicile et les crédits pour frais médicaux.

• Faites une demande pour l'Allocation canadienne pour les travailleurs (ACT). Si vous avez eu un revenu faible ou modeste l'an dernier, vous pourriez avoir droit à plus de 1 000 $.

• Produisez votre déclaration à temps. Ça peut sembler évident, mais produire votre déclaration en retard peut vouloir dire que vous devrez plus d'argent à l'ARC si vous ne vous attendez pas à un remboursement.

• Si vous êtes travailleur autonome, réclamez toutes les dépenses admissibles. Tenir des registres détaillés tout au long de l'année et réclamer des dépenses comme les fournitures d'affaires, les frais de véhicule et, dans certains cas, les paiements de loyer, peut vous faire économiser des milliers de dollars.

Astuce : utilisez Chexy pour payer votre loyer et vos factures avec votre carte de crédit afin de garder facilement une trace de vos paiements (et de gagner des récompenses au passage!).

Comment payer les impôts dus en ligne

Si vous devez de l'argent au lieu de recevoir un remboursement, vous devrez le payer avant la date limite du 30 avril 2026 pour éviter les pénalités et les intérêts. La bonne nouvelle, c'est qu'il existe plusieurs façons de payer votre impôt sur le revenu en ligne, incluant :

• Le virement bancaire

• La carte de débit

• Les paiements par prélèvement automatique

• Par la poste

• En utilisant un fournisseur de services tiers

Apprenez-en plus sur les différentes façons de payer l'ARC.

Produire vos impôts n'a pas à être stressant. Avec des logiciels d'impôt gratuits, des ressources en ligne et un peu de préparation, vous pouvez produire votre déclaration sans stress et maximiser votre remboursement.

Et si vous cherchez une façon plus intelligente de payer votre facture d'impôt, Chexy Impôts vous permet de payer l'ARC avec votre carte de crédit, ce qui vous aide à gagner des récompenses sur une dépense incontournable. Avec des frais de seulement 1,75 %, vous pouvez transformer vos paiements d'impôt en points, en argent comptant ou en récompenses de voyage tout en gérant plus efficacement vos liquidités.

Si vous êtes locataire, utiliser Chexy peut vous aider à suivre vos paiements de loyer, améliorer votre pointage de crédit et simplifier la production de vos impôts lorsque vous réclamez les crédits applicables.

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FAQ courantes sur la production des impôts au Canada

Que veut dire être vérifié? Vais-je être vérifié?

Une vérification fiscale survient lorsque l'ARC examine votre déclaration de revenus en détail pour s'assurer que vous avez produit votre déclaration correctement et que vous n'avez pas déclaré un montant inférieur à ce que vous avez réellement gagné. La plupart des gens n'ont pas à s'inquiéter des vérifications, car elles sont aléatoires et seulement probables si :

• Vos crédits ou déductions sont plus élevés que la moyenne pour votre niveau de revenu

• Vous êtes travailleur autonome ou avez un revenu en argent comptant

• Vous avez déclaré d'importants dons de bienfaisance ou dépenses d'affaires

• Votre déclaration de revenus est largement incohérente par rapport aux années précédentes

Si vous êtes vérifié, l'ARC vous demandera des documents justificatifs comme des relevés bancaires et des reçus. Tant que votre déclaration est exacte, vous n'avez rien à craindre.

Que faire si j'ai habité dans deux provinces l'année dernière?

Si vous avez habité dans plus d'une province l'année dernière, vous devrez produire votre déclaration selon la province où vous habitiez le 31 décembre 2025. Par exemple, si vous avez déménagé de l'Ontario au Québec en août 2025, votre déclaration de revenus devrait être basée sur les taux d'imposition du Québec.

Si vous êtes au Québec, gardez en tête que vous devrez produire deux déclarations de revenus distinctes : une déclaration fédérale pour l'ARC et une déclaration provinciale pour Revenu Québec.

Vous pourriez aussi avoir droit à des déductions pour frais de déménagement si votre déménagement était lié au travail, aux affaires ou à des études à temps plein.

Dois-je produire une déclaration si je n'ai pas travaillé en 2025?

Même si vous n'avez eu aucun revenu en 2025, c'est tout de même une bonne idée de produire une déclaration. Vous pourriez avoir droit à des prestations gouvernementales, comme le crédit pour la TPS/TVH ou l'Allocation canadienne pour enfants. Si vous avez également payé des frais de scolarité, vous pouvez réclamer le crédit d'impôt pour frais de scolarité et le reporter pour les années futures.

Comment puis-je vérifier le statut de ma déclaration de revenus?

Une fois votre déclaration produite, vous pouvez vérifier son statut via Mon dossier de l'ARC, la ligne téléphonique automatisée de l'ARC ou votre logiciel d'impôt. La plupart des déclarations traitées par IMPÔTNET prennent environ 2 semaines, tandis que les déclarations produites sur papier peuvent prendre jusqu'à 6 à 8 semaines à traiter.

† Des modalités et conditions s'appliquent.