Comment faire ses impôts au Québec : tout ce qu'il faut savoir pour 2026

Produire sa déclaration de revenus au Québec est un peu différent que dans le reste du Canada. Si vous habitez au Québec, vous devez produire deux déclarations de revenus distinctes–une à l'Agence du revenu du Canada (ARC) et une à Revenu Québec.

Que vous produisiez votre déclaration au Québec pour la première fois ou que vous vouliez simplement vous assurer de bien faire les choses, ce guide vous explique tout ce que vous devez savoir. On vous donne aussi un excellent truc pour gagner des récompenses sur les impôts que vous devez payer.

## Différences clés entre produire sa déclaration au Québec et dans les autres provinces

Voici les trois différences les plus importantes entre produire votre déclaration de revenus au Québec et dans n'importe quelle autre province :

#### Deux déclarations, deux agences

Alors que la plupart des Canadiens n'ont affaire qu'à l'ARC, les résidents du Québec doivent produire les deux :

-   Une **déclaration de revenus fédérale** à l'[ARC](https://www.canada.ca/en/revenue-agency.html)
    
-   Une **déclaration de revenus du Québec** auprès de [Revenu Québec](https://www.revenuquebec.ca/en/)
    

Vous devrez remplir deux ensembles de formulaires distincts au moment de produire vos déclarations. Revenu Québec s'occupe uniquement de la perception de l'impôt provincial, et l'ARC s'occupe uniquement des impôts fédéraux.

Heureusement, la plupart des [logiciels de déclaration de revenus en ligne](https://chexy.co/insider/best-tax-software-canada) vous guident étape par étape pour bien remplir votre déclaration.

#### Des taux et paliers d'imposition différents

Le Québec a ses propres paliers d'imposition, qui diffèrent de ceux des autres provinces. Comparativement à l'Ontario, la Colombie-Britannique et les autres provinces, le Québec a des taux d'imposition provinciaux plus élevés, mais offre aussi des crédits et déductions uniques dont vous pouvez profiter.

[**Les paliers d'imposition du Québec pour 2025**](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/income-tax-return/completing-your-income-tax-return/income-tax-rates/) **sont :**

-   14 % sur 53 255 $ ou moins
    
-   19 % sur la tranche de 53 255 $ à 106 495 $
    
-   24 % sur la tranche de 106 495 $ à 129 590 $
    
-   25,75 % sur la portion excédant 129 590 $
    

[**Les paliers d'imposition fédéraux pour 2025**](https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/frequently-asked-questions-individuals/canadian-income-tax-rates-individuals-current-previous-years.html) **sont :**

-   14,5 % sur 57 375 $ ou moins
    
-   20,50 % sur la tranche de 57 375 $ à 114 750 $
    
-   26 % sur la tranche de 114 750 $ à 177 882 $
    
-   29 % sur la tranche de 177 882 $ à 253 414 $
    
-   33 % sur la portion excédant 253 414 $
    

Il existe un montant de revenu que vous pouvez gagner avant de commencer à payer de l'impôt, appelé le montant personnel de base (MPB). Pour l'année d'imposition 2025 au Québec, le MPB est de 18 571 $, tandis que le MPB fédéral est de 16 129 $.

Utiliser une calculatrice d'impôt du Québec comme [celle-ci de TurboImpôt](https://turbotax.intuit.ca/tax-resources/quebec-income-tax-calculator) peut vous aider à estimer combien vous devez et dans quel palier d'imposition vous vous situez.

#### Crédits d'impôt et déductions uniques

Le Québec a des [crédits d'impôt et déductions](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/tax-credits/) différents de ceux des autres provinces. Par exemple, vous n'êtes pas admissible à la [Remise canadienne sur le carbone](https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/child-family-benefits/canada-carbon-rebate.html) comme dans la plupart des provinces, mais vous pouvez profiter de certains crédits, tels que :

-   [**Crédit d'impôt pour solidarité**](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/tax-credits/solidarity-tax-credit/)**:** Ce crédit d'impôt remboursable pour les familles à revenu faible ou moyen aide à compenser le logement, la taxe de vente et d'autres dépenses.
    
-   [**Crédit d'impôt pour la prime au travail**](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/tax-credits/work-premium-tax-credits/)**:** Ce crédit d'impôt remboursable encourage l'emploi en offrant un soutien financier aux travailleurs à faible revenu.
    
-   [**Crédit d'impôt pour aidants naturels**](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/tax-credits/tax-credit-for-caregivers/)**:** Ce crédit d'impôt remboursable est offert aux aidants naturels admissibles.
    
-   [**Crédit d'impôt pour frais de scolarité ou d'examen**](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/tax-credits/tax-credit-for-tuition-or-examination-fees/)**:** Ce crédit non remboursable est offert aux étudiants postsecondaires pour les aider à payer leurs frais de scolarité ou d'examen.
    
-   [**Crédit d'impôt pour maintien à domicile des aînés**](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/tax-credits/tax-credit-for-home-support-services-for-seniors/): Ce crédit remboursable aide les aînés à payer certains services de maintien à domicile.
    

## Comment produire sa déclaration de revenus au Québec

Produire sa déclaration au Québec n'est pas aussi compliqué qu'on pourrait le croire. C'est le même processus que dans n'importe quelle autre province, avec quelques différences. Voici les étapes générales pour produire votre déclaration de revenus du Québec :

**Étape 1 : Rassemblez les documents nécessaires**

Avant de commencer, assurez-vous d'avoir les documents suivants :

-   **Formulaires fédéraux :** [T4](https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/tax-slips/understand-your-tax-slips/t4-slips/t4-statement-remuneration-paid.html) (revenu d'emploi), [T2125](https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/forms/t2125.html) (revenu de travail autonome, s'il y a lieu), [T5](https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/businesses/topics/completing-slips-summaries/financial-slips-summaries/return-investment-income-t5/t5-slip.html#:~:text=Use%20this%20slip%20to%20report,Canada%20on%20a%20T5%20slip.) (revenu de placement) et autres feuillets de revenu.
    
-   **Formulaires du Québec :** [RL-1](https://www.revenuquebec.ca/en/online-services/forms-and-publications/current-details/rl-1-t/) (revenu d'emploi), [RL-2](https://www.revenuquebec.ca/en/online-services/forms-and-publications/current-details/rl-2-t/) (pensions), [RL-31](https://www.revenuquebec.ca/en/online-services/forms-and-publications/current-details/rl-31-t/) (relevé de loyer pour le crédit d'impôt pour solidarité).
    
-   Les reçus pour vos déductions (par exemple, frais de garde, frais médicaux, transport en commun, dons de bienfaisance).
    

**Étape 2 : Choisissez une méthode de production**

Vous pouvez produire votre déclaration selon l'une de trois méthodes; cependant, nous vous recommandons fortement d'utiliser un [logiciel de déclaration de revenus en ligne](https://chexy.co/insider/best-tax-software-canada) gratuit.

1.  Les options de **logiciels d'impôt gratuits au Canada**, comme TurboImpôt ou Wealthsimple, prennent en charge l'ARC et Revenu Québec.
    
2.  Les **services en ligne de Revenu Québec**, comme [Mon dossier](https://www.revenuquebec.ca/en/online-services/online-services/online-services/individuals/).
    
3.  La **production sur papier**, ce qui n'est pas très courant. Si vous choisissez cette option, envoyez votre déclaration à la bonne adresse–vérifiez [où envoyer votre déclaration de revenus du Québec par la poste](https://www.revenuquebec.ca/en/citizens/income-tax-return/filing-your-income-tax-return/filing-your-income-tax-return-by-mail/) pour éviter les délais.
    

**Étape 3 : Soumettez les deux déclarations**

Puisque vous devez produire séparément vos déclarations fédérale et provinciale, vous devrez :

1.  Soumettre votre déclaration de revenus fédérale à l'ARC, et
    
2.  Soumettre votre déclaration de revenus du Québec à Revenu Québec.
    

La plupart des logiciels d'impôt vous guident tout au long du processus.

## Dates limites et pénalités au Québec

La date limite pour produire vos déclarations de revenus 2025 au Québec est la même que dans toutes les autres provinces : **le 30 avril 2026**. **Les travailleurs autonomes ont jusqu'au 15 juin 2026**, mais doivent payer tout solde dû avant le 30 avril.

Manquer la date limite de production 2025 peut entraîner des frais de retard, des pénalités et des intérêts que vous préférez éviter.

Curieux de savoir combien? La pénalité pour production tardive est de 5 % de votre solde dû pour 2025, plus 1 % supplémentaire pour chaque mois de retard, jusqu'à un maximum de 12 mois. En plus, vous devrez payer les [taux d'intérêt prescrits](https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/prescribed-interest-rates.html).

## Comment Chexy Tax peut vous aider à produire votre déclaration au Québec

Payer ses impôts, ce n'est pas amusant, mais au moins vous pouvez être récompensé pour ça! Avec Chexy Tax, vous pouvez payer votre facture d'impôt avec votre carte de crédit et gagner des points, du remboursement en argent ou d'autres récompenses.

Bien que vous ne puissiez pas payer directement l'ARC ou Revenu Québec avec une carte de crédit, vous pouvez utiliser Chexy et payer des frais minimes pour gagner un maximum de récompenses. _Assurez-vous seulement d'utiliser une carte de crédit qui vous rapporte plus de 1,75 % en récompenses pour compenser les frais!_

En savoir plus sur [Chexy Tax et comment payer vos impôts avec une carte de crédit](https://chexy.co/insider/how-to-pay-taxes-with-credit-card).

## Récapitulatif rapide pour produire votre déclaration de revenus du Québec

Le système fiscal du Québec est unique, mais produire sa déclaration ne doit pas être stressant. En résumé, assurez-vous de :

-   Utiliser un logiciel de déclaration de revenus gratuit pour vous guider tout au long du processus et vous assurer de ne manquer aucune déduction ou aucun crédit
    
-   Produire une déclaration de revenus provinciale à Revenu Québec et une déclaration de revenus fédérale à l'ARC
    
-   Respecter la date limite de production (30 avril) pour éviter les pénalités
    
-   Payer vos impôts dus avec une carte de crédit qui vous rapporte des récompenses
    

[Commencez avec Chexy dès aujourd'hui](https://app.chexy.co/?utm_source=insider&utm_medium=blog&utm_campaign=q1).

[Abonnez-vous à notre infolettre ci-dessous](https://thechexyrundown.beehiiv.com/) pour du contenu à jour sur les cartes de crédit, les voyages et la location.