Les meilleures cartes de crédit Amex pour petites entreprises : laquelle vous convient?

American Express offre certaines des meilleures cartes de crédit affaires au Canada, avec de précieux avantages voyage et hôtel, ainsi que de puissants avantages pour les entreprises. Ces cartes sont conçues pour aider les propriétaires d'entreprise à tirer le maximum de chaque achat, parce que vos dépenses d'affaires devraient travailler aussi fort que vous.

Dans cet article, nous décortiquons les quatre meilleures cartes de crédit affaires American Express au Canada, en partageant nos observations et leurs avantages clés pour vous aider à choisir la carte qui convient le mieux aux besoins de votre entreprise.

Les meilleures cartes affaires Amex au Canada

American Express offre quatre principales cartes de crédit pour petites entreprises : deux qui rapportent des points Membership Rewards, une qui rapporte des points Aeroplan, et une qui rapporte des points Marriott Bonvoy. Que vous privilégiiez des récompenses flexibles, des avantages aériens, ou des séjours à l'hôtel, il existe une carte affaires Amex conçue pour répondre à vos besoins.

Voyons chacune d'elles de plus près.

Carte Amex Business Platinum

La carte Amex Business Platinum est un choix de premier plan pour les propriétaires d'entreprise qui accordent de l'importance aux avantages voyage, aux assurances et à l'accès aux salons. Elle vient avec des frais annuels élevés, mais ceux-ci sont compensés par ses nombreux avantages.

Cette carte est idéale pour les propriétaires d'entreprise qui voyagent souvent et qui souhaitent une expérience haut de gamme, comprenant un accès gratuit aux salons partout dans le monde et toute une gamme d'assurances voyage.

Voici un aperçu rapide :

• 799 $ de frais annuels

• Bonus de bienvenue actuel pouvant atteindre 120 000 points (80 000 points en dépensant 15 000 $ au cours des 3 premiers mois + 40 000 points lorsque vous effectuez un achat entre le 15e et le 17e mois)

• Accumulez 1,25x points MR Amex sur tout

• Aucune limite de dépenses préétablie et pleine flexibilité de paiement

• Jusqu'à 55 jours sans intérêt pour améliorer vos liquidités

Cette carte offre de nombreux avantages voyage, dont :

• Un crédit voyage annuel de 200 $ CA chaque année

• Un crédit de relevé de 100 $ pour NEXUS (tous les 4 ans)

• Un accès complémentaire aux salons d'aéroport partout dans le monde, y compris Centurion, Priority Pass et Plaza Premium

• Un avantage de statut hôtelier avec Marriott Bonvoy et Hilton Honors

• Des avantages voyage à l'aéroport Pearson de Toronto

• Des rabais sur les vols grâce au programme des compagnies aériennes internationales

• Une assurance voyage complète

Quelques avantages pour les entreprises :

• Obtenez jusqu'à 620 $ en crédits de relevé sur des achats Dell ou Indeed (inscrivez votre carte admissible et accumulez jusqu'à 500 $ en crédits de relevé affaires sur des achats admissibles chez Dell et Indeed+, inscrivez-vous et accumulez jusqu'à 120 $ en crédits sans fil admissibles chaque année)

• Protection contre l'utilisation abusive des cartes d'employés

• Rapports de gestion des dépenses

• Service aux entreprises

Carte Amex Business Gold

La carte Business Gold offre des frais annuels plus bas et moins d'avantages que sa version Platinum, mais elle demeure une excellente carte pour accumuler des points avec une assurance voyage complète. Ces points peuvent être transférés vers des partenaires aériens et hôteliers, vous offrant de nombreuses options d'échange.

Cette carte convient le mieux aux propriétaires d'entreprise qui recherchent des récompenses simples, des échanges flexibles et aucun plafond sur le potentiel d'accumulation.

En bref :

• 199 $ de frais annuels

• Accumulez 1x point sur tout

• Accumulez 10 000 points chaque trimestre lorsque vous dépensez 20 000 $

• Bonus de bienvenue actuel : 40 000 points MR (vous devez avoir un minimum de 7 500 $ en achats nets portés à votre compte au cours des 3 premiers mois d'adhésion à la carte)

• Aucune limite de dépenses préétablie et pleine flexibilité de paiement

• Jusqu'à 55 jours sans intérêt

Les avantages voyage comprennent :

• Une assurance voyage complète

• Un crédit hôtelier de 100 $ US après un séjour de deux nuits ou plus dans un hôtel faisant partie de la Hotel Collection

• Un avantage de location de voiture Hertz

Avantages pour les entreprises :

• Accumulez jusqu'à 100 $ en crédits de relevé annuels sur des achats chez Dell

• Rapports de gestion des dépenses

• Service aux entreprises

• Protection contre l'utilisation abusive des cartes d'employés

Carte Amex Aeroplan Business Reserve

La carte Amex Aeroplan Business Reserve est presque identique à la version personnelle, la principale différence étant qu'elle est adaptée à un usage professionnel. C'est aussi l'un de nos choix favoris chez Chexy, grâce à son généreux bonus de bienvenue, son fort potentiel d'accumulation et ses nombreux avantages voyage.

Cette carte convient le mieux aux propriétaires d'entreprise qui volent souvent avec Air Canada ou ses partenaires et qui souhaitent accéder à des avantages voyage supérieurs.

Voici un aperçu :

• 599 $ de frais annuels

• Bonus de bienvenue actuel : accumulez jusqu'à 90 000 points Aeroplan (65 000 points après avoir dépensé 10 500 $ au cours des 3 premiers mois + 25 000 points lorsque vous dépensez 3 500 $ au 13e mois)

• Accumulez 3x points sur les achats Air Canada, 2x points sur les hôtels et locations de voiture admissibles, et 1,25x points sur tout le reste

Les nombreux avantages voyage comprennent :

• Un bagage enregistré gratuit pour vous et jusqu'à 8 compagnons de voyage

• Obtenez une nuit gratuite supplémentaire pour chaque tranche de 3 nuits d'hôtel échangées avec des points Aeroplan

• Obtenez un laissez-passer compagnon mondial annuel après avoir dépensé 25 000 $ sur votre carte en une année

• Enregistrement, embarquement, manutention des bagages et mise en attente prioritaires avec Air Canada

• Accès aux salons Feuille d'Érable d'Air Canada et aux cafés Air Canada partout en Amérique du Nord

• Adhésion complémentaire à Priority Pass

• Atteignez le statut Élite Aeroplan plus rapidement (accumulez 1 000 crédits de qualification de statut pour chaque tranche de 5 000 $ en achats nets admissibles, jusqu'à concurrence de 25 000 CQS par année)

• Validité prolongée des crédits eUpgrade

• Avantages prioritaires à l'aéroport Pearson de Toronto

• Rabais sur les locations de voiture Avis

• Une couverture d'assurance voyage complète

Il n'y a pas beaucoup d'avantages pour les entreprises, mais ceux inclus sont :

• Protection contre l'utilisation abusive des cartes d'employés

• Outils et ressources de gestion des dépenses d'affaires

Carte Amex Marriott Bonvoy Business

La carte American Express Marriott Bonvoy se distingue des autres cartes affaires Amex, car elle rapporte des points Marriott Bonvoy plutôt que des points Membership Rewards ou Aeroplan. Ces points peuvent également être transférés vers un large éventail de programmes de fidélisation aériens à un ratio de 3:1, ce qui ajoute une flexibilité supplémentaire (mais à un ratio peu avantageux).

Cette carte est idéale pour les voyageurs fréquents qui séjournent régulièrement dans des établissements Marriott et qui souhaitent maximiser leurs récompenses hôtelières. Cependant, si votre priorité est les vols en classe affaires ou les avantages voyage haut de gamme, vous obtiendrez probablement plus de valeur avec la carte Amex Business Platinum ou Aeroplan Reserve.

Aperçu :

• 150 $ de frais annuels

• Accumulez 5x points Marriott Bonvoy sur les achats Marriott, 3x points sur l'essence, les restaurants et les voyages, et 2x points sur tout le reste

• Bonus de bienvenue actuel : 150 000 points Marriott Bonvoy

  • 80 000 points (après avoir dépensé 6 000 $ au cours des 6 premiers mois)

  • 30 000 points lorsque vous effectuez un achat au cours de votre 15e mois

• 80 000 points (après avoir dépensé 6 000 $ au cours des 6 premiers mois)

• 30 000 points lorsque vous effectuez un achat au cours de votre 15e mois

Les avantages voyage comprennent :

• Obtenez 15 crédits de nuit Élite chaque année civile

• Recevez un séjour à l'hôtel gratuit par année

• Passez au statut Gold Elite après avoir dépensé 30 000 $ en achats nets

• Obtenez 5 000 milles bonis lorsque vous transférez 60 000 milles vers un programme de grands voyageurs

Les avantages pour les entreprises sont les mêmes que pour les autres cartes affaires Amex :

• Protection contre l'utilisation abusive des cartes d'employés

• Outils et ressources de gestion des dépenses d'affaires

Comment choisir la meilleure carte de crédit affaires Amex

Choisir la bonne carte de crédit affaires dépend de vos habitudes de dépenses, de vos préférences de voyage et du type de récompenses qui compte le plus pour vous. Si :

• Vous débutez avec les cartes de récompenses et n'accordez pas la priorité aux avantages voyage, choisissez la Gold.

• Vous voulez des avantages voyage et des assurances complets et haut de gamme, choisissez la Platinum.

• Vous êtes fidèle à Air Canada et volez souvent, choisissez la Aeroplan Business Reserve.

• Vous êtes fidèle à Marriott et voulez les meilleurs avantages pour vos séjours à l'hôtel, choisissez la carte Marriott Bonvoy Business.

Transformez vos dépenses d'affaires quotidiennes en récompenses avec Chexy

Choisir la bonne carte de crédit affaires est important, mais en maximiser le potentiel, voilà où se trouve le véritable avantage. Avec Chexy, vous pouvez payer presque toutes les dépenses d'affaires avec votre carte de crédit, transformant vos coûts habituels en précieux points ou milles.

Disons que vous utilisez la carte Aeroplan Business Reserve et que votre entreprise dépense environ 6 000 $ par mois en frais comme le loyer, les factures et les assurances. Avec les frais réduits de Chexy, le total mensuel s'élève à 6 105 $, soit 73 260 $ par année. Ces seules dépenses pourraient vous rapporter plus de 74 000 points Aeroplan.

Ajoutez le bonus de bienvenue pouvant atteindre 90 000 points, et vous obtenez plus de 164 000 points Aeroplan, de quoi vous rendre en Europe et revenir en classe affaires.

Avec la bonne carte et Chexy, les dépenses d'affaires quotidiennes peuvent se transformer en récompenses puissantes. Commencez avec Chexy dès aujourd'hui.